Цілорічне податкове планування, що окуповує себе. Квартальні check-in, моделювання сценаріїв і проактивні поради щодо подій, які реально впливають на суму — змін сутності, пенсійних внесків, equity comp, нерухомості та великих життєвих подій.
Кожен квартал моделюємо результати року порівняно з повним прогнозом, рахуємо розрахункові платежі за поточними числами (а не минулорічними) і виявляємо рішення, які ще можна прийняти, щоб зменшити суму — до того, як вони фіксуються 31 грудня.
Федеральні і штатні квартальні розрахунки під ваш реальний рік, з аналізом safe harbor, коли дохід нестабільний. Нагадування перед кожним дедлайном (квітень, червень, вересень, січень) і коригування на основі того, що сталося відтоді.
Чи робити LLC S-corp election? Виокремлювати окрему сутність під нову лінію бізнесу? Реструктурувати власність перед продажем чи зміною партнера? Моделюємо багаторічний податковий вплив, а не лише економію першого року.
Solo 401(k), SEP-IRA, традиційний і Roth IRA, after-tax 401(k) і mega-backdoor Roth — мапимо під ваш дохід, вік і сутність. Для власників пенсійна стратегія часто — найбільший податковий інструмент.
Vesting RSU, тайминг виконання NSO/ISO, AMT, qualified small business stock (QSBS / Section 1202), 83(b) elections і ESPP. Координуємо з вашим календарем грантів — щоб vest і exercise враховували податок.
Амортизація орендної нерухомості, cost-segregation, passive-activity rules, real-estate professional status, 1031 exchanges і правила short-term rental. Допомагаємо вирішити, на чиє ім'я — ваше, LLC чи холдингу — оформити нерухомість.
Шлюб, розлучення, дитина, купівля чи продаж житла, спадщина, продаж бізнесу, переїзд через штати або країни — кожна подія створює можливості і пастки. Моделюємо вплив до події, щоб структура була правильною з першого дня.
Donor-advised funds, qualified charitable distributions з IRA (QCD), bunching, потрійна податкова перевага HSA, 529 внески і подарунки. Маленькі ходи з великим довгостроковим ефектом.
Поза поточним роком: Roth conversion ladders, capital-gains harvesting, керування bracket'ами через пенсійні переходи і основи estate-tax. Дивимося на 5–10 років уперед, а не лише на цей квітень.
Планування — щомісячний retainer для постійної стратегічної підтримки або разовий проект для конкретного рішення (S-corp election, equity-comp стратегія, угода з нерухомістю). Узгоджуємо ціну наперед після безкоштовного scoping call.
Безкоштовна 15-хвилинна консультація. Без зобов'язань і продажів — просто чіткий наступний крок