Круглогодичное налоговое планирование, которое окупается. Квартальные check-in, моделирование сценариев и проактивные советы по событиям, которые реально влияют на сумму — изменения сущности, пенсионные взносы, equity comp, недвижимость и крупные жизненные события.
Каждый квартал моделируем результаты года против полного прогноза, считаем расчётные платежи по текущим числам (а не прошлогодним) и выявляем решения, которые ещё можно принять, чтобы снизить сумму — до того, как они зафиксируются 31 декабря.
Федеральные и штатные квартальные расчёты под ваш реальный год, с анализом safe harbor, когда доход нестабилен. Напоминания перед каждым дедлайном (апрель, июнь, сентябрь, январь) и корректировки на основе того, что произошло.
Делать ли LLC S-corp election? Выделять ли отдельную сущность под новую линию бизнеса? Реструктурировать ли владение перед продажей или сменой партнёра? Моделируем многолетний налоговый эффект, а не только экономию первого года.
Solo 401(k), SEP-IRA, traditional и Roth IRA, after-tax 401(k) и mega-backdoor Roth — мапим под ваш доход, возраст и сущность. Для владельцев пенсионная стратегия — часто самый большой налоговый инструмент.
Vesting RSU, тайминг исполнения NSO/ISO, AMT, qualified small business stock (QSBS / Section 1202), 83(b) elections и ESPP. Координируем с вашим календарём грантов — чтобы vest и exercise учитывали налог.
Амортизация арендной недвижимости, cost-segregation, passive-activity, real-estate professional status, 1031 exchanges и правила short-term rental. Помогаем решить, на чьё имя — ваше, LLC или холдинг — оформить недвижимость.
Брак, развод, ребёнок, покупка или продажа жилья, наследство, продажа бизнеса, переезд через штаты или страны — каждое создаёт возможности и ловушки. Моделируем эффект до события, чтобы структура была правильной с первого дня.
Donor-advised funds, qualified charitable distributions из IRA (QCD), bunching, тройное налоговое преимущество HSA, 529 взносы и подарки. Маленькие шаги с большим долгосрочным эффектом.
За пределами текущего года: Roth conversion ladders, capital-gains harvesting, управление brackets через пенсионные переходы и основы estate-tax. Смотрим на 5–10 лет вперёд, не только на этот апрель.
Планирование — ежемесячный retainer для постоянной стратегической поддержки или разовый проект для конкретного решения (S-corp election, equity-comp стратегия, сделка с недвижимостью). Согласовываем цену заранее после бесплатного scoping call.
Бесплатная 15-минутная консультация. Без обязательств и продаж — просто чёткий следующий шаг